GAFI aprueba evaluación mutua de México y publicará resultados en diciembre
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) dio a conocer la aprobación de la evaluación mutua correspondiente a México durante su sesión plenaria en París, indicando que los informes finales verán la luz en diciembre. Esta revisión genera incertidumbre sobre la calificación que recibirá el país, pues existe la posibilidad latente de una valoración desfavorable que derive en su inclusión en la denominada “lista gris”, lo cual implicaría una mayor vigilancia y presión sobre el sistema financiero nacional.
Alcance de la revisión y hoja de ruta para el país
Los documentos analizados miden la eficacia de las estrategias implementadas por México y Estados Unidos para combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas, así como el cumplimiento de los estándares internacionales del organismo. Como resultado del proceso, la delegación mexicana recibió una hoja de ruta con plazos definidos —un periodo de tres años— para adoptar las recomendaciones necesarias y fortalecer la protección contra operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Riesgo de una calificación adversa en la quinta ronda
Especialistas anticipan que México podría obtener un resultado negativo en esta quinta ronda de evaluaciones, centrada primordialmente en la efectividad de las acciones y no solo en el marco legal. De concretarse el ingreso a la lista gris, las autoridades antilavado estarían obligadas a demostrar avances tangibles y medibles para evitar restricciones financieras internacionales y obstáculos en operaciones transfronterizas.
La efectividad como eje central del examen internacional
Sandro García Rojas Castillo, socio director de LEXQUO y exvicepresidente de Supervisión de la CNBV, subraya que el desafío actual consiste en transformar la prevención en investigaciones, sentencias firmes y recuperación de activos cuantificables. Según el experto, el GAFI evalúa precisamente esa capacidad de generar resultados reales, más allá de la existencia de normativas formales.
Consecuencias de no atender las observaciones del organismo
Ramón Cabrera León, socio director de Spetsen, S.C., advierte que ignorar los requerimientos del grupo internacional acarrearía mayores restricciones para el sector financiero y dificultades operativas a nivel global. La presión regulatoria obligaría al Estado a acelerar procesos de judicialización y cooperación internacional para mitigar el impacto reputacional y económico.
Nuevas obligaciones para actividades vulnerables tras reforma 2025
La reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, vigente desde 2025, amplió el catálogo de actividades vulnerables bajo la supervisión de la SHCP. En septiembre se sumaron sectores como joyerías, casinos e inmobiliarias, elevando a 18 los giros clasificados de alto riesgo y obligando a cerca de 120,000 sujetos obligados a reportar operaciones relevantes y fortalecer sus controles internos.
Impacto operativo y de costos para el sector privado
La incorporación de estos nuevos obligados —que abarcan también la comercialización de vehículos, obras de arte y metales preciosos— conlleva un incremento significativo en costos de cumplimiento. Las empresas deberán invertir en capacitación especializada, diseño de manuales, contratación de oficiales de cumplimiento y la integración de áreas jurídicas, de recursos humanos y alta dirección para satisfacer los requerimientos de la autoridad hacendaria.
